Giấy tờ chuẩn bị khi chuyển tiền Trung Quốc bằng dịch vụ ngân hàng

Bước vào thời kì hội nhập, giao thương buôn bán giữa Việt Nam và Trung Quốc càng ngày càng được đẩy mạnh, nhất là khi thương mại điện tử phát triển như hiện tại. Số lượng người Việt sinh sống tại Trung Quốc cũng tăng lên hàng năm theo các chương trình du học, xuất khẩu lao động hoặc đơn giản là đi du lịch. Chính vì vậy mà nhu cầu chuyển tiền từ Việt Nam sang Trung Quốc là một nhu cầu mà ai cũng cần. Có thể bạn chuyển tiền cho đối tác làm ăn tại Trung, hoặc chuyển tiền cho người thân, cho con du học… Cần là vậy nhưng nhiều người không biết những thủ tục cần phải có. Qua bài viết này, iChina sẽ giúp bạn tìm hiểu.

Chuyển tiền sang Trung Quốc bằng dịch vụ của ngân hàng

Chuyển tiền sang Trung Quốc qua ngân hàng là bạn chuyển tiền cho người nhận tại Trung Quốc thông qua các dịch vụ của ngân hàng tại Việt Nam. Hiện nay có rất nhiều ngân hàng ở Việt Nam hỗ trợ chuyển tiền sang Trung Quốc như: BIDV, Vietcombank, Viettin bank, Hdbank…

Chuyển tiền sang Trung Quốc qua ngân hàng là cách làm có tính bảo mật cao nhất, an toàn tuyệt đối về thông tin giao dịch giữa bạn và đối tác, bạn sẽ không bao giờ phải lo ngại các vấn đề mang tính lừa đảo khi làm việc qua ngân hàng.

Các mục đích để chuyển tiền sang Trung Quốc qua ngân hàng

Để được chuyển tiền sang Trung Quốc thì bạn phải là công dân Việt Nam hoặc là người Trung Quốc đang sinh sống, nhập cảnh hợp pháp tại Việt Nam.

Theo quy định tại điều 7, Nghị định 70/2014/NĐ/CP thì bạn chỉ được phép chuyển tiền sang Trung Quốc cho bảy mục đích sau:

Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài;
Đi công tác, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài;
Trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài;
Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài;
Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài;
Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài;
Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.

Do vậy khi đi chuyển tiền, bạn cần nêu các lý do hợp lý để không bị ngân hàng từ chối trong một số trường hợp nhất định.

Chuyển tiền sang Trung Quốc qua ngân hàng truyền thống đảm bảo và an toàn tuy nhiên cần lưu ý những giấy tờ cần cung cấp

Các giấy tờ cần chuẩn bị

Đối với mỗi ngân hàng và với mỗi mục đích chuyển tiền bạn sẽ được yêu cầu về thủ tục và phí dịch vụ là khác nhau, nhưng nhìn chung bạn sẽ cần phải chuẩn bị những giấy tờ sau khi tới ngân hàng chuyển tiền:

Chứng minh thư/ Thẻ căn cước công dân / Hộ chiếu còn hiệu lực
Số tài khoản tại ngân hàng ở Việt Nam của bạn. Bạn mở tài khoản ở ngân hàng nào thì nên sử dụng dịch vụ tại ngân hàng đó để được hưởng ưu đãi về tỷ giá và phí dịch vụ hơn nhé.
Đơn xin chuyển tiền ra nước ngoài
Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền bản chính, hoặc photo công chứng, được chứng nhận bởi cơ quan có thẩm quyền.
Giấy tờ chứng minh quan hệ nhân thân (Nếu bạn chuyển tiền cho người thân ở nước ngoài) được chứng nhận bởi cơ quan có thẩm quyền.
Giấy tiếp nhận khám, chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh nước ngoài hoặc Giấy giới thiệu ra nước ngoài chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh trong nước. (Nếu bạn chuyển tiền cho mục đích khám chữa bệnh ở Trung Quốc)
Giấy thông báo của cơ sở đào tạo nước ngoài về chi phí của từng người đi học (Nếu bạn chuyển tiền cho mục đích chi trả học phí ở Trung Quốc).
Tên ngân hàng, swift code của ngân hàng nhận tiền.
Họ và tên, số điện thoại, địa chỉ liên lạc, số tài khoản của người nhận tiền ở Trung Quốc.

Các giấy tờ về mục đích chuyển tiền sẽ khác nhau với từng lý do chuyển tiền và số lượng tiền mà bạn chuyển. Bạn có thể tham khảo tại Quyết định số 1427/2001/QĐ-NHNN ngày 19/11/2001 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc hỏi trực tiếp tại ngân hàng. Ngoài ra khi chuyển tiền tại ngân hàng bạn sẽ phải làm thêm 1 số cam kết về lý do chuyển tiền, nguồn tiền để tránh các trường hợp rửa tiền, các hành vi vi phạm pháp luật.

Trên đây iChina đã hệ thống lại các thông tin cơ bản và cần thiết khi bạn muốn chuyển tiền sang Trung Quốc qua ngân hàng. Các bạn lưu ý chuẩn bị đầy đủ các loại giấy tờ và thủ tục cần thiết để tránh những trường hợp không đáng có xảy ra. Ngoài ra bạn có thể tham khảo thêm một số dịch vụ chuyển tiền nhanh sang Trung Quốc với chi phí tiết kiệm và thủ tục đơn giản hơn như: Chuyển tiền vào tài khoản Alipay/ Wechat Pay hoặc sử dụng dịch vụ Chuyển tiền nhanh sang Trung Quốc tại iChina

Nếu bạn còn chưa nắm rõ về các quy trình thủ tục hay còn có những thắc mắc khi cần chuyển tiền sang Trung Quốc, iChina sẵn sàng tư vấn miễn phí cho bạn. Liên hệ ngay: